新地主须知
语言障碍,对美国地产业内规则不了解,新移民,或是投资地产的新手,遇到的问题或困惑大致相似。本栏目对美国地产投资的政策、法规、流程做出归纳总结,助投资者少走弯路,顺利完成在美投资置业。

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美继续严查房产洗钱,多个华人聚集区为重点!
2017-3-3 15:47:22, 来源:美国中文网作者:

联邦财政部2月23号表示,将加大对在美国房地产领域洗钱的调查力道,主要是严查全用现金买房的交易,按照FinCEN指令进行调查的地区,包括纽约市、佛州的迈阿密-戴德郡、布罗瓦郡和棕榈滩郡,加州的洛杉矶、旧金山、圣马刁和圣塔克拉拉郡,以及德州的圣安东尼奥。


FinCEN星期四表示,其利用一条对借助壳公司的全现金交易实施调查的新披露规则,发现了一连串可疑的买家。官员们表示,买家包括一些涉嫌在亚洲和南美洲参与腐败的人,和一个从事规模达1.6亿美元的可疑活动的人。


全美房地产经纪人协会(National Association of Realtors)的数据显示,单单美国存量住宅市场(不包括商业和新建房地产)每年的交易中,大约四分之一的买家支付现金,外国买家的这一比例更高,为二分之一。每年通过现金交易从国外流入美国房地产的资金达约320亿美元。


近年来,美国高端房产作为非法财富避风港的作用受到越来越严密的审查。财政部一项调查证实,全美很多地区的高端房产正被用来进行非法资金转移,当局宣布将扩大对美国高端房产洗钱的调查力度,目前财政部扩大调查的重点是纽约州丶加州丶德州和佛州这四个州的部分地区,其中包括多个华人聚集区。


FinCEN增加调查范围 延长调查时间


财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)去年曾指出,对在曼哈顿和迈阿密-戴德县(Miami-Dade County)的豪华房产购买涉及非法资金表示担忧,并锁定在这两个地区对那些利用空壳公司来隐藏身份进行购买的买家进行初步调查。


FinCEN的初步调查结果显示,在利用空壳公司以现金形式购买高端房产的买家中,有超过四分之一买家的金融交易已经引起警觉,涉及可疑的金融活动。


美国财政部旗下的金融犯罪执法局(Financial Crimes Enforcement Network,简称FinCEN)2月23号宣布,将延长监管房地产领域的目标性地区法令,要求美国产权保险公司继续提交,通过壳公司在指定地区“现金”购买高端住宅的真实买主以及受益人的身份信息,此次临时法令将从2017年2月24日开始延长180天,至8月22日。


这项规定意味着,哪怕用现金购买的房屋是通过空壳公司进行的交易,产权公司也必须查出,房屋的真正买主是谁。这也就是说,用现金支付的买家如果想通过利用空壳公司做交易来掩盖自己的身份已经变得更加困难了。


这个拓展调查还包括发布一项“地理目标法令”(Geographic Targeting Order,简称GTO),要求在指定地区的产权保险公司要提交在该地区通过空壳公司,用现金购买高端房产的买主或受益人的真实身份。房产受益人是指直接或间接拥有购买房产的实体25%及以上的个人。


根据FinCEN,调查发现,所有上报的房产交易信息中,大约有30%的受益人或买家是“可疑活动报告”所涉及的对象。这些报告是银行对客户资金来源感到担忧时必须呈递给当局的报告。


受调查地区及被查地区交易额门槛


根据“地理目标法令”的要求,以下地区的产权保险公司需要提交用现金购买的高端房地产交易中所涉及的个人信息:


  • 纽约所有行政区

  • 佛州的迈阿密-戴德县(Miami-Dade County)、布劳沃德县(Broward County)和棕榈滩(Palm Beach)

  • 加州的洛杉矶、旧金山、圣马刁(San Mateo)和圣克拉拉(Santa Clara)、圣地牙哥县(San Diego County)

  • 德州的比尔县(Bexar County),包括圣安东尼奥(San Antonio)


根据更新后的规定,各地需要上报真实买主的交易额门槛,额度各有不同。其中,在纽约州中,曼哈顿地区的上报交易额门槛是300万美元,纽约其他四大行政地区的上报门槛,是150万美元。佛州的门槛,是100万美元,加州的门槛是200万美元,而德州的上报门槛为50万美元。


凡超过上述交易额门槛,且用“现金”购买房产的买主和实际受益人身份,包括及护照等身份复印件,都需要留存,并被上报至美国财政部。


来源:美国中文网,版权归原作者所有。

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